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“回歸本源,開放共贏” ——2017-2018年度卓越金融企業盛典 應實體經濟之需而誕生,隨實體經濟壯大而發展,金融與實體經濟之間的關系應當是共生共榮。金融資產管理業務進入強監管的時代,不僅為中國金融業發展帶來了新變化,更塑造了經濟發展的新格局。同時促使金融理性回歸本源,逐步將我國金融業引向了一個正本清源的新時代。作為這個時代的重要參與者,金融機構需要明確自身定位,全力支持實體經濟的發展。 與此同時,金融行業正在經歷著一場與科技的撞擊,金融機構不僅要抓緊在科技領域的戰略布局,更要抱以開放共贏的心態,通過跨界合作等方式構建全新金融生態圈。 卓越金融企業盛典由《經濟觀察報》發起并主辦,上海信托戰略合作,自2012年以來,已成功舉辦至第七屆。 在這改革開放40周年之際,我們希望借此機會,尋找活躍在改革開放舞臺上的金融行業推動者,創新奮進,與時代共舞。并通過《經濟觀察報》全媒體的整合傳播,使企業在金融市場獲得更準確的市場定位,提升企業形象與品牌知名度,推動金融行業的穩健發展。

蔡鄂生:金融如何實現回歸本源 陳道富:資管新規下信用收縮和市場格局調整 樊綱:“中美貿易戰的中國機遇” 管清友:回歸本源,靜待春天 黃建輝:《中國改革開放40年的經濟學原理》

改革開放40年來,中國金融業得到了快速發展,但同時也面臨一系列全新挑戰。在對外開放的浪潮下,金融行業如何回歸本源,完成助力實體經濟的使命,成為當前備受行業關注的話題。

12月4日,在出席由經濟觀察報主辦的“觀察家金融峰會暨2017—2018年度卓越金融企業盛典”的活動中,全國政協委員、原中國銀監會副主席蔡鄂生指出,金融業在改革開放40年里有了長足的發展,但是發展過程中仍然面臨一些問題,要解決這些問題,實現改革開放目標,都需要我們付出艱辛的勞動和智慧。

以下為演講實錄:

隨著改革進程的加快,我國企業的生產和經營都需要金融來承擔,其中主要依靠銀行。去年全國金融工作會議上,中央層把金融業所處地位做了全面闡述:第一,國家核心競爭力;第二,國家安全的重要組成部分;第三,經濟社會發展的基本制度。同時,全國金融工作會議還提出了四項原則,第一條就是回歸本源。金融本身作為服務業,“回歸本源”意味著回歸服務的對象。

對于金融行業的機構和從業者,我們應當思考回歸本源的真正含義。如果只是在利潤指導下,或者是出于效益考慮,那么企業所走的路就會與經濟發展和社會運轉存在一定偏差。這個偏差是金融行業中一些人仍然不愿意改變的思維,也就是嫌貧愛富。因為想要產生利潤就要有抵押品,要有效益。

對于高科技手段在金融行業的運用,我國在全球處于領先地位。但是,我們在企業發展和經濟運行過程的劃分上,在金融機構本身的層次劃分上,仍然不是特別清晰。這要一來,我國的保險、證券、銀行、信托甚至互聯網金融,似乎都在辦同一件事,導致市場秩序出現了一些問題,這也是資管新規出臺的必要。

因此,金融行業需要轉變觀念,需要根據中國發展的總體要求、十九大的總體目標進行自我革命,真正實現“回歸本源”的目標,同時還要把監管這支“有形的手”運用恰當,這就是我們面臨的任務。

我一直在思考宏觀調控如何與經濟發展之間相互協調,包括P2P、互聯網金融在內的新生態金融發展。它們的競價機制到底怎么形成的?這種商業模式的本質到底是什么?新生態金融能不能解決普惠金融對中央企業的服務問題?擁有資源優勢的銀行為什么解決不了?是因為新金融的平臺能夠解決這些問題,還是因為科技發展更好地把金融與實體經濟、消費群體有機地結合?

十八屆三中全會提出,我國要達到市場在資源配置當中的決定性作用。如果按照資金的去向來配備,市場的反映是非常強烈的。但是基于中國經濟運行的本質,特別是改革開放40年形成的產業結構,這種現象是不是可持續的?如果可持續,我們的經濟結構一定要進行認真反思;如果不可持續,我們是不是就要改變一下思維,怎么來對待當前經濟形勢。

這些就是現實情況,明明是一個比較好的業務,為什么銀行或者金融機構就不能有決心來執行呢?這說明我們沒有那個本事,還要靠政府給擔保,否則心里沒底。當然,我不是說不要政府擔保,只是按照目前企業的專業水平和經濟的發展軌道,哪有那么多抵押品來支撐創新?我們的手藝還是不夠,整個治理體制也還是存在問題。就好像現在我們有后臺風控,不要說項目、企業的人,就連金融機構內前臺人員和后臺風控都會出現矛盾。前臺的人認為這個項目好,但是一到了風控,這個指標不過,因為沒有一個數字變量來解決風控。

對于“回歸本源”究竟要如何理解,還是值得我們認真考慮的。經濟發展需要改革創新,但是當我們用一種創新的思維解決問題時,相關機制可以支撐嗎?現在投行和股權投資動不動就看估值,那么估值與市場價值的偏離問題到底應當怎么看?

在改革開放初期,國家并沒有太多資金。亞洲金融危機的時候,國有銀行名義上盈利實際上是破產,還要依靠國家發的特別國債。而現在,我國的銀行可以說是“宇宙銀行”。銀行處在如此重要的位置,就一定要盡責。

改革開放之后,很多東西都已經形成一種制度,(銀行的)這種管理就是在經濟體中找投資對象。我們沒有對錯的概念,是形態造成了當前趨勢,而在這種趨勢當中,我們通過現在的關系就可以找到發展機會、商業機會。因此,我們能不能回到“本源”的狀態,如何回到這個狀態,是需要深入思考的。

國務院發展研究中心金融研究所副所長陳道富在《資管新規下信用收縮和市場格局調整》的主題演講中表示,中國資產管理既不是直接融資也不是間接融資,而是介于兩者之間,通過契約方式合作形成的功能,實現資金從投資者向資產方的轉移。

當前,中國金融市場存在著很多合理但不合意的狀況。在此背景下,資管新規的出臺反映出中國資管行業的兩個背離:獲得客戶信任的主體與投資能力的分離、投資績效與投資能力的背離。

資管新規的根本思路是希望金融行業能夠真正回到本源,從而促使整個金融體系向著更加規范、更加合意的方向邁進。第一,讓資管行業能夠真正體現資產管理的本質,真正為實體經濟服務;第二,彌補我國在金融領域的長期資金和帶有股權類資金的稀缺缺口。

備受關注的中美貿易戰吸引了全球的目光,“貿易戰”對中國——這個當今世界最大經濟體的深層次影響也成為業界熱議的話題。12月4日,在出席由經濟觀察報舉辦的“觀察家金融峰會暨2017—2018年度卓越金融企業盛典”的論壇活動中,著名經濟學家、國民經濟研究所所長樊綱在演講中認為,隨著國內去杠桿基本告一段落,以及中國經濟體量和多元化持續加大,中美貿易摩擦也給中國進一步深化自身的改革開放帶來一次機遇。

樊綱首先回顧總結了目前國內的宏觀經濟形勢,在他看來,盡管當前的產業結構還在調整,但總的來說“去杠桿進程基本告一段落”。但一個值得關注的現象是,相當部分的中國企業不太愿意參與到產業重組中,特別是“被兼并”“被重組”,這在一定程度導致,產能過剩問題和產業結構調整問題面臨阻力。而短期內最大的宏觀經濟不確定因素,則是中國貿易戰所帶來的深層次影響。在樊綱看來,看待國際貿易摩擦對于中國經濟的影響不宜過于悲觀。

樊綱在演講中回顧上個世紀歷次國際間的貿易摩擦,基本都是帶來兩敗俱傷的負面影響,但在新時期,中美貿易摩擦則面臨不同的環境因素。“第一個不同,今天的世界市場是多元的,我們對美國的出口只占全部出口的17%,上次(美歐貿易戰)美國百分百出口都是歐洲,歐洲百分百出口就是美國。兩個一打受到的就是全面的影響。”樊綱認為,美國對中國出口很少,中國貿易占它的比重不大,美國和墨西哥、加拿大貿易量較大,其他國家的貿易比較少。而中國比較均衡,對美國并不是很多,對日本、韓國、南非、阿根廷、印度尼西亞都有,中國的市場很多元化。樊綱認為:“這樣一個多元化的市場受中美貿易戰的影響不會特別大。”

第二,與以前相對割裂的經濟體不同,當前所有的產業鏈都是國際化的。貿易戰增加關稅產生的影響不一定全部在中國頭上,世界各國都會分攤到,這也是世界各國為什么都停止了投資,因為對大家都有影響。樊綱舉例,一個IPhone賣五六百美金,其中中國占的產值就8.7美金。承受到其他國家,其他國家也會有各種反彈,可以緩解一些中國的壓力。樊綱認為,不要把雙邊貿易戰的負面影響過于夸大,要看到現在和當年的不同。

第三,中國經濟具備快速發展的基礎。中國目前已經發展成為全球最大的市場,此外,中國的產業結構相對齊全。樊綱認為:“我們的產業很齊全,聯合國260多項分類產業都有,不一定高端的,中低端的都有,中低端有了就可以進一步發展。這是過去40年重要的發展結果,使我們形成了一個很完整的產業體系。”

樊綱堅定的認為,中國既有大市場,又有齊全的分工體系、產業體系:“只要我們做好自己的事情,進一步做好自己的市場,進一步改革開放,沒有人能夠停止我們的發展。”當前的中美貿易摩擦,也給中國進一步深化改革開放帶來機遇,中國經濟改革需要關注一下幾點。

首先,要逐步擺脫對過去廉價勞動力成本優勢的依賴,轉而大力發展自主創新。樊綱在演講中表示:“現在墨西哥人的勞動工資都比我們低了,我們的比較優勢基本不起作用了,我們現在進入了什么階段呢?進一步學習模仿、引進外資,進一步觀察、學習世界上最先進的東西。我們也到了自主創新的階段,包括保護知識產權。要從單純地模仿進入到模仿+自主創新的階段,要求產權激勵、金融創新。”

其次,改革開放新階段,通過開放促進國內的競爭,反過來推動國內的改革。在樊綱看來,國內經濟發展也到了進一步深化改革的階段:“民營企業怎么進一步發展。這次談判要做的這些事情也都進一步推動我們國內的改革。”

第三,進一步的擴大市場,促進消費增長。樊綱特別提到,現在情況發生變化了,改革開放40年到現在,有錢的一代人開始要退休了。“他們的消費不一樣。以前有錢沒閑,現在有錢有閑,消費比過去還要高。我們到了消費升級擴張的過程了。”樊綱認為。

第四,中國步入了注重資源效率和清潔發展的新階段。在樊綱看來,消費的發展包括環境的保護,其中很重要的一點就是城市的發展。下一階段的特點是大城市群的發展,現在已經有一系列政策開始出臺,已經開始形成了基本的格局,粵港澳大灣區、長三角一體化、雄安新區、京津冀城市群,主要中部省會也會形成一些城市群。樊綱認為:“人們會進一步向城市集群,與城市群相關的各種交通、基礎設施的發展和住房、消費市場的發展將成為中國下一階段發展的特點。”

總體而言,從宏觀層面,樊綱對中國經濟測持續增長保持信心:“我們要保持一個客觀的心態,只要我們做好自己的事情,沒有人能夠停止我們的發展。經濟是有周期的,現在有一些長期的因素,但是也有很多周期的因素,要抓住下一輪發展的機遇,更好地發展自己,發展我們的國家。”

在主題演講環節,如是金融研究院院長、經濟觀察報首席經濟學家管清友以《回歸本源,靜待春天》為話題進行了演講。他表示,在美聯儲加息、國內金融監管趨嚴的作用下,中國目前處于一個非常重要的拐點時刻。拐點無所謂樂觀與悲觀, 因為我們都需要適應這個環境。

不確定的一面是,在股票市場,估值總體偏低,但底部仍未可知;在債券市場,大概率“衰退型寬松”有利于利率債配置。確定的一面是, 無論是對資管新規的彈性執行,還是理財新規的部分放松,又或是呼吁支持民營經濟,都預示著資金端已經逐步回暖。

未來,市場“擠泡沫”仍是常態,房地產調控會在堅持“房住不炒”的情況下略有松動,金融監管也會在堅持“去杠桿”或“穩杠桿”的主基調之下,穩步降低宏觀杠桿率。

中國新供給經濟學 50 人論壇副秘書長、民生銀行研究院院長黃劍輝介紹了日前主編的新書《中國改革開放40年的經濟學原理》。本書從宏觀入手研究40周年實踐,從中觀分析產業及銀行業發展,從微觀闡釋國企、民企改革歷程。

黃劍輝重點分享了第一章——中國改革開放40年輝煌成就的經濟學原理分析及啟示。他指出,改革開放以來,中國經濟保持快速增長,綜合國力大幅提升,在經濟結構、宏觀經濟走勢、金融市場水平、醫療與基礎教育、高等教育等方面都得到了大幅提升。

總體來說,改革開放40年來,中國通過不斷的探索和推進,開辟了中國特色社會主義道路,實現了從計劃經濟體制向社會主義市場經濟體制的轉變,從封閉半封閉向全面開放的轉變,人民生活從溫飽向基本小康轉變,綜合國力極大提升。

“回歸本源,開放共贏”
——2017-2018年度卓越金融企業盛典

應實體經濟之需而誕生,隨實體經濟壯大而發展,金融與實體經濟之間的關系應當是共生共榮。金融資產管理業務進入強監管的時代,不僅為中國金融業發展帶來了新變化,更塑造了經濟發展的新格局。同時促使金融理性回歸本源,逐步將我國金融業引向了一個正本清源的新時代。作為這個時代的重要參與者,金融機構需要明確自身定位,全力支持實體經濟的發展。

與此同時,金融行業正在經歷著一場與科技的撞擊,金融機構不僅要抓緊在科技領域的戰略布局,更要抱以開放共贏的心態,通過跨界合作等方式構建全新金融生態圈。

專家演講引人入勝

在主題演講環節,如是金融研究院院長、經濟觀察報首席經濟學家管清友以《回歸本源,靜待春天》為話題進行了演講。他表示,在美聯儲加息、國內金融監管趨嚴的作用下,中國目前處于一個非常重要的拐點時刻。拐點無所謂樂觀與悲觀,?因為我們都需要適應這個環境。

不確定的一面是,在股票市場,估值總體偏低,但底部仍未可知;在債券市場,大概率“衰退型寬松”有利于利率債配置。確定的一面是,?無論是對資管新規的彈性執行,還是理財新規的部分放松,又或是呼吁支持民營經濟,都預示著資金端已經逐步回暖。

未來,市場“擠泡沫”仍是常態,房地產調控會在堅持“房住不炒”的情況下略有松動,金融監管也會在堅持“去杠桿”或“穩杠桿”的主基調之下,穩步降低宏觀杠桿率。

中國新供給經濟學?50 人論壇副秘書長、民生銀行研究院院長黃劍輝介紹了日前主編的新書《中國改革開放40年的經濟學原理》。本書從宏觀入手研究40周年實踐,從中觀分析產業及銀行業發展,從微觀闡釋國企、民企改革歷程。

黃劍輝重點分享了第一章——中國改革開放40年輝煌成就的經濟學原理分析及啟示。他指出,改革開放以來,中國經濟保持快速增長,綜合國力大幅提升,在經濟結構、宏觀經濟走勢、金融市場水平、醫療與基礎教育、高等教育等方面都得到了大幅提升。

總體來說,改革開放40年來,中國通過不斷的探索和推進,開辟了中國特色社會主義道路,實現了從計劃經濟體制向社會主義市場經濟體制的轉變,從封閉半封閉向全面開放的轉變,人民生活從溫飽向基本小康轉變,綜合國力極大提升。

全國政協委員、中國銀行業監督管理委員會原副主席蔡鄂生表示,金融是現代經濟的核心,去年全國金融工作會議上提出了金融的三個方面定位:國家核心競爭力、國家安全的重要組成、經濟發展的基本制度。

當前,對于互聯網與科技在金融行業的應用,中國已經走在了世界的前列。但是,我們在企業發展和經濟運行過程中,金融機構本身在層次劃分或者定位劃分上并不清晰,這也是去年4月資管新規出臺的必要性。

在新時代,我們要轉變經營方式和增長方式,從規模擴張向質量效益轉化。只有樹立為實體經濟服務的理念,金融業才能夠真正的回歸本源。正如十九大所重申的,在未來市場經濟發展中,讓市場在資源分配當中起決定作用,同時還要把政府這只“有形的手”運用恰當。

國務院發展研究中心金融研究所副所長陳道富在《資管新規下信用收縮和市場格局調整》的主題演講中表示,中國資產管理既不是直接融資也不是間接融資,而是介于兩者之間,通過契約方式合作形成的功能,實現資金從投資者向資產方的轉移。

當前,中國金融市場存在著很多合理但不合意的狀況。在此背景下,資管新規的出臺反映出中國資管行業的兩個背離:獲得客戶信任的主體與投資能力的分離、投資績效與投資能力的背離。

資管新規的根本思路是希望金融行業能夠真正回到本源,從而促使整個金融體系向著更加規范、更加合意的方向邁進。第一,讓資管行業能夠真正體現資產管理的本質,真正為實體經濟服務;第二,彌補我國在金融領域的長期資金和帶有股權類資金的稀缺缺口。

國民經濟研究所所長樊綱在峰會上分析了目前國內外的經濟形勢和下一階段發展的特點。他指出,經濟發展過程當中金融界和企業界相互關系問題當中一個非常重要的問題,即“我們的企業遲遲不愿退出。”

樊綱指出,在過去兩輪過熱當中每一個行業誕生了很多企業,產業在擴大,但是“訂單分攤到大家頭上少了,結果絕大多數日子不好過。”

他表示,“我們的金融公司特別是股權基金”應去思考幫助這些企業做兼并重組。“很多企業被兼并、被重組是最好的出路,而不是挺在那里都不死但是都活不下去。各種因素,不愿意被兼并重組,不愿意被淘汰,實際上這樣一種心態和市場結構阻礙了我們,也使整個經濟調整過程比較緩慢。”

亞洲金融合作協會秘書長楊再平在峰會上表示40年改革開放,使得我國金融站在了一個新的起點上。他判斷中國未來金融新的歷程將是更多樣、更普惠、更優選、更創新、更開放和更穩健的金融。

中國金融改革研究院院長劉勝軍在圍繞怎么樣更好地推動金融深化改革談及自己觀點時表示,改革開放的精神實質是一以貫之的。他理解為三個要素,第一要堅持市場化;第二,要堅持雙向開放;第三要堅持法治化。

“回歸本源 開放共贏”
——2017-2018年度卓越金融企業盛典北京站圓滿落幕

在金融回歸本源、監管持續加碼的時代背景下,11月28日,以“回歸本源?開放共贏”為主題的2018卓越金融企業盛典在北京瑰麗酒店盛大落幕。?盛典由經濟觀察報發起并主辦、上海信托戰略合作,同時由上海高級金融學院作為學術支持,如是金融研究院、經濟觀察研究院作為智力支持。

本次盛典設置了主題演講、致敬企業以及論壇討論等環節,邀請到來自全國金融行業的專家學者與優秀企業代表,分別從“銀行回歸本源”、“保險對外開放”、“信托轉型重塑”、“基金百舸爭流”、“資管邁向新生”等角度展開,分享各自對于行業的思考與展望。

在致辭中,經濟觀察報執行總編輯文釗表示,2018年,我們經歷了變化的一年,調整的一年,無論主動或是被動,變化才是不變的趨勢;2019年,中國乃至全球經濟仍將面臨較大不確定性,如何在回歸本源的同時,以開放共贏的心態進行改革創新,是一個緊要的課題。

在改革開放40周年之際,我們舉辦了2018卓越金融企業盛典,希望那些活躍在改革開放舞臺上的金融行業推動者能夠被更多人看到,被這個時代記住。我們也期待這個行業涌現出更多創新家、開拓者、領跑者。

隨后,上海信托副總裁張曉軍指出,一直以來,上海信托恪守“受人之托,代人理財”的行業宗旨,秉承金融支持實體經濟的初心使命,穩健經營,合規發展,近年來主動回歸信托本源。

伴隨著金融業監管不斷趨嚴、資管行業競爭日益加劇,如何奮力緊抓機遇、持續提升經營管理水平、全面推進業務轉型,是資產管理人當下正在思考的問題。我們希望在中國進一步擴大改革開放的大好環境下,一起貢獻金融從業者的力量,共同為實體經濟的發展添磚加瓦。

在主題演講環節,如是金融研究院院長、經濟觀察報首席經濟學家管清友以《回歸本源,靜待春天》為話題進行了演講。他表示,在美聯儲加息、國內金融監管趨嚴的作用下,中國目前處于一個非常重要的拐點時刻。拐點無所謂樂觀與悲觀,?因為我們都需要適應這個環境。

不確定的一面是,在股票市場,估值總體偏低,但底部仍未可知;在債券市場,大概率“衰退型寬松”有利于利率債配置。確定的一面是,?無論是對資管新規的彈性執行,還是理財新規的部分放松,又或是呼吁支持民營經濟,都預示著資金端已經逐步回暖。

未來,市場“擠泡沫”仍是常態,房地產調控會在堅持“房住不炒”的情況下略有松動,金融監管也會在堅持“去杠桿”或“穩杠桿”的主基調之下,穩步降低宏觀杠桿率。

中國新供給經濟學?50 人論壇副秘書長、民生銀行研究院院長黃劍輝介紹了日前主編的新書《中國改革開放40年的經濟學原理》。本書從宏觀入手研究40周年實踐,從中觀分析產業及銀行業發展,從微觀闡釋國企、民企改革歷程。

黃劍輝重點分享了第一章——中國改革開放40年輝煌成就的經濟學原理分析及啟示。他指出,改革開放以來,中國經濟保持快速增長,綜合國力大幅提升,在經濟結構、宏觀經濟走勢、金融市場水平、醫療與基礎教育、高等教育等方面都得到了大幅提升。

總體來說,改革開放40年來,中國通過不斷的探索和推進,開辟了中國特色社會主義道路,實現了從計劃經濟體制向社會主義市場經濟體制的轉變,從封閉半封閉向全面開放的轉變,人民生活從溫飽向基本小康轉變,綜合國力極大提升。

全國政協委員、中國銀行業監督管理委員會原副主席蔡鄂生表示,金融是現代經濟的核心,去年全國金融工作會議上提出了金融的三個方面定位:國家核心競爭力、國家安全的重要組成、經濟發展的基本制度。

當前,對于互聯網與科技在金融行業的應用,中國已經走在了世界的前列。但是,我們在企業發展和經濟運行過程中,金融機構本身在層次劃分或者定位劃分上并不清晰,這也是去年4月資管新規出臺的必要性。

在新時代,我們要轉變經營方式和增長方式,從規模擴張向質量效益轉化。只有樹立為實體經濟服務的理念,金融業才能夠真正的回歸本源。正如十九大所重申的,在未來市場經濟發展中,讓市場在資源分配當中起決定作用,同時還要把政府這只“有形的手”運用恰當。

國務院發展研究中心金融研究所副所長陳道富在《資管新規下信用收縮和市場格局調整》的主題演講中表示,中國資產管理既不是直接融資也不是間接融資,而是介于兩者之間,通過契約方式合作形成的功能,實現資金從投資者向資產方的轉移。

當前,中國金融市場存在著很多合理但不合意的狀況。在此背景下,資管新規的出臺反映出中國資管行業的兩個背離:獲得客戶信任的主體與投資能力的分離、投資績效與投資能力的背離。

資管新規的根本思路是希望金融行業能夠真正回到本源,從而促使整個金融體系向著更加規范、更加合意的方向邁進。第一,讓資管行業能夠真正體現資產管理的本質,真正為實體經濟服務;第二,彌補我國在金融領域的長期資金和帶有股權類資金的稀缺缺口。

國民經濟研究所所長樊綱在峰會上分析了目前國內外的經濟形勢和下一階段發展的特點。他指出,經濟發展過程當中金融界和企業界相互關系問題當中一個非常重要的問題,即“我們的企業遲遲不愿退出。”

本次盛典中,主辦方基于各類金融企業為行業做出的積極貢獻,向銀行類、保險及保險資管類、財富管理投資類、期貨公司以及第三方金融機構類、金融科技創新/公益貢獻/金融精準扶貧類的卓越金融企業,以及金融科技領軍人物、金融影響力叢書表示了致敬。

卓越金融企業代表也在現場分享了自己的感言以及對行業發展的思考。北京銀行股份有限公司財富管理部總經理王健寧表示,在新的時代下,財富管理要回歸本源,最關鍵還是要保持人才的核心競爭力。30多年來,北京銀行從一家弱小的城市商業銀行,成長到一家中型上市銀行,擁有兩千余名持證專業理財師,為客戶管理者個人財富5億元。未來,我們仍將不辱使命,繼續為廣大客戶做好財富管理服務,實現“為客戶創造價值,為員工創造未來,為社會創造財富”的企業使命。

渣打銀行(中國)有限公司北京分行副行長潘學鋒表示,今年是中國改革開放40周年,也是渣打銀行扎根中國的第160年,160年來渣打在中國的業務從未間斷。作為一家領先的國際銀行,渣打非常榮幸成為中國改革開放的積極參與者、貢獻者和受益者。當前中國經濟進入到一個重視質量的轉型階段,我們也處于精更細作的階段。

渣打將積極把握中國改革開放的契機,將業務重心放在既符合中國經濟發展方向,又具備自身優勢的領域。未來,渣打將堅持以客戶為中心,幫助中國企業和個人走出去,幫助跨國企業走進來;同時充分發揮自身的優勢和特點,繼續在“一帶一路”、金融市場開放、人民幣國際化、中小企業和高凈值客戶等重點領域為客戶提供優質、高效服務。

中國平安人壽保險股份有限公司總部核保核賠部總經理張鵬回顧了保險理賠在中國的發展歷程,并基于平安的經驗將其總結為三個階段。

第一,以集中作業為核心的標準化階段。這個階段主要目標是讓客戶實現在全國任何一個網點都能夠享受一致化標準和服務;第二,以互聯網應用為核心的線上電子化階段。隨著中國互聯網技術的發展,客戶通過掌上手機辦理網上理賠已經變成一件非常簡單、快捷的事情;第三,以數據信息應用為核心的智能化處理階段。伴隨我國大數據的普及以及科學技術的應用,中國保險行業的數據信息化已走在國際前列。

“隨著中國居民對醫療、健康這個領域的關注,我們未來在客戶理賠前、就診中、理賠后的健康管理和醫療服務方面,也將加大支持和推進力度。” 張鵬表示。

海銀財富管理有限公司戰略運營副總裁王瑰表示,圍繞財富的經濟活動是社會運行的核心之一,研究財富管理、分配也是中國自古以來的話題。現代財富管理依托的主體是私募行業,私募行業是中國多層次資本市場不可或缺的力量,也是連接資本市場和實體經濟的重要橋梁。因此,服務實體經濟是金融、私募以及財富管理行業的共同本源。

2018年是改革開放的40周年,也是國際金融危機爆發的10周年,國內外政治、經濟、金融充滿了變化和不確定性。展望未來,我們認為有一個不變和一個趨勢。不變的是始終以客戶需求為核心,相應地做深做細綜合經營服務;趨勢是資產配置的專業化與科技化,這也是一家財富管理機構的核心競爭能力。最后,我們希望行業能夠一同回歸本源。

嘉賓討論各抒己見

在“財富管理新征程”的論壇議題下,經濟觀察報資深記者胡中彬,攜手金融企業嘉賓,共同討論了資管新規落地后行業發展的更多可能、資產管理公司如何幫助客戶做好資產配置,以及2019 年的投資機會與風險預估。

北京格上理財顧問有限公司副總經理兼首席投資官景卉指出,過去十年,我國財富管理行業經歷了快速發展時期。以資管新規為標志的新一輪洗牌后,一些在資產選擇上沒有嚴格標準的企業可能面臨淘汰。雖然短期內,客戶在投資選擇上會更加謹慎,但從中長期來看,隨著中國經濟起穩和回升,基于規模龐大的高凈值人群,財富管理行業還是有非常長足的發展前景。我們希望通過投資研究能力,為客戶灌輸兩個理念:一是逆向投資低位布局;二是分散投資。

恒天財富投資管理股份有限公司總裁崔同躍表示,財富管理行業正在經歷正本清源的過程。無論監管層面還是投資層面,這個行業都有很多改進和提升的空間。過去一段時間,我國陸續出臺資管新規和投資者適當性管理辦法,這些措施都是在與國際接軌。隨著行業逐步規范,一方面約束了上游機構作為投資管理人的一些行為,另一方面也改變了投資者對于財富的認知,這些都反映了行業的新變化。大健康、科技類、消費升級的投資,將是我們未來關注的三個方向。

鉅派投資集團華北三區總經理郭洪晨認為,中國財富管理行業規模非常龐大,我們一直期待這個行業的改善。當前,無論國家政策還是行業反映都遵循著一種正常的軌跡。10年間,財富管理行業從百家爭鳴到逐漸梯隊化,需求市場也孕育著很多機會。而這些,長期來看都不會因為行業和市場的變化而改變。對于投資人而言,第一要在安全的平臺篩選產品;第二要聚焦如何做投資,也就是資產配置。真正有好的投資方向,自然會有合理的收益。

深圳中證金葵花基金管理有限公司副總裁張亞軍表示,資管新規的主要內容可以歸結統一監管標準、打破剛性兌付、規范資金池等。其中,打破剛性兌付是投資人最為關注的,會影響他們的投資策略和產品選擇。同時,這對財富管理機構的管理能力和安全標準也提出了更高的要求。在此背景下,我們為投資人提供了兩方面建議:一是空間概念,應當選擇哪些賽道和哪些管理人;二是時間維度,要看投資策略是否符合行業的發展階段。

自2012年創辦以來,卓越金融企業盛典至今已經成功舉辦至第七屆。力求通過政、產、學三方的探討和解讀,找到并總結金融行業未來的發展道路,集合多方智慧,把握經濟脈搏,為各金融行業的發展提供更多的思考與借鑒。

“回歸本源、開放共贏”2018年觀察家金融峰會圓滿落幕

2018年已經快走近尾聲,回顧過去的一年,面對全新的監管環境,中國資本市場在走過黃金十年后,走向又一重要時間窗口。

應實體經濟之需而誕生,隨實體經濟壯大而發展,金融與實體經濟之間的關系應當是共生共榮。去年召開的全國金融工作會議上,中央層面提出了“金融回顧本源”的倡議,將我國金融業引向了一個正本清源的新時代。作為這個時代的重要參與者,金融機構需要明確自身定位,全力支持實體經濟的發展。

在此重要節點上,由經濟觀察報主辦、上海信托戰略合作的“2018年觀察家金融峰會”于12月4日,在上海浦東香格里拉大酒店舉行并圓滿落幕。以“回歸本源、開放共贏”為主題,會議將對金融和經濟的討論置于歷史、當代和未來的時空坐標下,力圖以觀察者之視,參與者之勢,積極融入深化改革的歷史洪流中。

上午,上海浦東發展銀行副行長、上海國際信托有限公司董事長潘衛東,著名經濟學家、國民經濟研究所所長樊綱與亞洲金融合作協會秘書長楊再平以及南南合作金融中心主席、原中國銀監會副主席蔡鄂生一起帶領與會嘉賓共同探索行業未來發展之路,助力金融行業的轉型與升級。下午,中國金融改革研究院院長劉勝軍、國泰君安副總裁龔德雄在峰會上進行主題演講分享了對于所處行業的思考和展望。經濟觀察研究院院長新望、上海信托黨委書記、總經理,上投摩根董事長陳兵、浦發銀行資管部總經理蔡濤、交通銀行資產管理業務中心副總裁梁冰、太保資管副總經理嚴赟華、匯添富基金副總經理袁建軍;興業證券研究所所長王斌等重磅嘉賓則在圓桌論壇環節共同探討在資管新規背景下的對于金融各行業的重塑。

“40年的改革開放將中國推向了世界第二大經濟體的位置,從中國加入世貿組織還是金融業的持續開放與變革也讓中國成長為一個金融大國,現在新一輪高水平對外開放已經拉開了序幕,金融業的對外開放是重中之重”,經濟觀察報執行總編輯文釗在開幕致辭中談到,當金融業真正向世界敞開大門,在全方位進程當中如何強身健體,讓金融業由大變強,是今天的金融人必須面對的課題。

上海浦東發展銀行副行長、上海國際信托有限公司董事長潘衛東則強調了金融業追求專業的重要性。他表示,回歸本源就是回歸專業,以工匠精神提升主動管理能力,精準適應社會投融資的需求。

潘衛東表示,上海信托的回歸本源之路就是改革開放40年的發展之路,就是長期堅持服務國家戰略、服務實體的發展之路,更是面向互聯網、擁抱國際化和各行各業合作共贏的開放之路。

原中國銀監會副主席蔡鄂生在講話中表達了其對“金融業如何回歸本源”問題的思考,他表示現在強調回歸本源,目前的癥結不只是在簡單的融資難、融資貴的問題上。

國民經濟研究所所長樊綱在峰會上分析了目前國內外的經濟形勢和下一階段發展的特點。他指出,經濟發展過程當中金融界和企業界相互關系問題當中一個非常重要的問題,即“我們的企業遲遲不愿退出。”

樊綱指出,在過去兩輪過熱當中每一個行業誕生了很多企業,產業在擴大,但是“訂單分攤到大家頭上少了,結果絕大多數日子不好過。”

他表示,“我們的金融公司特別是股權基金”應去思考幫助這些企業做兼并重組。“很多企業被兼并、被重組是最好的出路,而不是挺在那里都不死但是都活不下去。各種因素,不愿意被兼并重組,不愿意被淘汰,實際上這樣一種心態和市場結構阻礙了我們,也使整個經濟調整過程比較緩慢。”

亞洲金融合作協會秘書長楊再平在峰會上表示40年改革開放,使得我國金融站在了一個新的起點上。他判斷中國未來金融新的歷程將是更多樣、更普惠、更優選、更創新、更開放和更穩健的金融。

中國金融改革研究院院長劉勝軍在圍繞怎么樣更好地推動金融深化改革談及自己觀點時表示,改革開放的精神實質是一以貫之的。他理解為三個要素,第一要堅持市場化;第二,要堅持雙向開放;第三要堅持法治化。

“18年是極其艱難的一年,整個資管的規模在快速下降,經營的壓力也在明顯上升,風險也在上升。”上海信托黨委書記、總經理,上投摩根董事長陳兵在圓桌論壇上表示,“資管新規是我們作為資管行業尤其信托業經歷的陣痛之一,這也是我們必須要經歷的。我們只有經歷過陣痛才知道轉型的重要。”

陳兵從三方面表達了其對信托業轉型的認識。他表示信托業面臨的競爭壓力肯定是加大的,轉型迫在眉睫、刻不容緩。但同時陳兵判斷,信托業依舊擁有強大的制度優勢,在回歸本源支持實體經濟上,信托業在未來資產管理和財富管理市場當中還將大有作為。

陳兵表示,目前信托業轉型今年資管新規已經給信托業列明了方向,戰略上定位于資產管理和財富管理,要緊緊圍繞這個戰略定位去走資產管理和財富管理的專業化道路。“一定要提升自身的主動管理能力,一定要回歸本源,這個轉型只是一個方向,不可能一蹴而就。”

此外,浦發銀行資管部總經理蔡濤、交通銀行資產管理業務中心副總裁梁冰、太保資管副總經理嚴赟華、匯添富基金副總經理袁建軍;興業證券研究所所長王斌等重磅嘉賓也在圓桌論壇上表達了資管新規下對于各行業的重塑。

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